ADDETTO DI FILIALE CONSULENTE FINANZA
In materia di attività commerciale e assistenza alla clientela:
* Gestisce la relazione commerciale con i clienti a lui portafogliati, presidiando la coerenza dell'offerta, tipologia di prodotti/servizi e profilo di rischio del cliente e valorizzando il portafoglio prodotti/servizi a disposizione;
* Svolge attività di supporto telefonico alla clientela;
* Assiste la clientela nella compilazione della modulistica in uso;
* Cura l'apertura e la chiusura dei rapporti, eventualmente disposta dal responsabile;
* Provvede alla chiusura dei rapporti su autorizzazione del Responsabile di Filiale;
* Cura l'attivazione del servizio virtual banking;
* Presta adeguata assistenza alla clientela;
* Provvede a segnalare al responsabile di Filiale gravi criticità o interessanti possibilità di sviluppo dei clienti per gli interventi necessari.
In materia di prestazione di servizi di investimento:
* Provvede a classificare la clientela e a fornire alla medesima l informativa precontrattuale;
* Provvede ad acquisire dalla clientela le informazioni (questionario MiFID) e alla successiva profilazione;
* Provvede a far sottoscrivere il contratto per la prestazione dei servizi d investimento;
* Svolge per quanto di competenza, gli adempimenti connessi al deposito a custodia e/o amministrazione di titoli;
* Provvede ad informare il cliente, compatibilmente ai suoi obiettivi di investimento, alla sua propensione al rischio, alla sua esperienza finanziaria ed alle conoscenze possedute, dell adeguatezza/ appropriatezza delle diverse operazioni;
* Offre il servizio di consulenza nel rispetto dei termini contrattualizzati;
* Provvede a trasmettere gli ordini della clientela;
* Cura la puntuale compilazione ed archiviazione della modulistica e degli ordini;
In materia di Intermediazione Assicurativa:
* Sviluppa la clientela sulla base degli indirizzi e degli obiettivi (di breve e medio periodo);
* Esegue l attività di collocamento e di distribuzione di prodotti assicurativi standardizzati nell ambito della filiale;
* Offre il servizio di consulenza nel rispetto dei termini contrattualizzati;
* Garantisce la correttezza del perfezionamento della documentazione precontrattuale e contrattuale, sottoscritta dal contraente.
Si richiede:
* Buona conoscenza del pacchetto Windows Office;
* Preferibile conoscenza della lingua inglese;
* Laurea in ambito economico/bancario/giuridico;
* Conoscenza approfondita dei principali strumenti finanziari (fondi comuni, obbligazioni, azioni, piani di risparmio, assicurazioni);
* Capacità di analizzare il profilo finanziario del cliente e di consigliare prodotti adeguati, tenendo conto delle normative di rischio e delle caratteristiche del cliente;
* Familiarità con i software di gestione finanziaria e di analisi portafoglio;
* Conoscenza delle normative bancarie e fiscali relative ai servizi di investimento ed ai prodotti assicurativi;
Luogo di lavoro: vicinanze Cervignano del Friuli (UD)
Inquadramento: contratto full-time